Política contra el lavado de dinero
Medium Rare N.V. opera el sitio web de Stake siguiendo cuidadosamente estrictas pautas de cumplimiento. La empresa posee el número de licencia OGL/2024/1451/0918 emitido por la Curaçao Gaming Authority. Esta entidad ayuda a apostadores en más de 169 países. Argentina está incluida en esta red mundial. El sitio web utiliza métodos sólidos para detectar transferencias de dinero ilegales. Estas medidas cumplen un buen papel al desalentar el crimen. Los usuarios de Argentina disfrutan de los beneficios de los estándares de seguridad globales. La política de AML ayuda a garantizar un espacio seguro para todas las transacciones online.
Declaración de Política de la Empresa
Stake no es una institución financiera y no funciona como un banco. Sin embargo, la empresa sigue las reglas modernas sobre la lucha contra el lavado de dinero y la detención de la financiación del terrorismo. El Curaçao Gaming Control Board establece estas pautas:
- El casino online tiene una postura firme contra el lavado de dinero;
- Prohíbe la financiación del terrorismo;
- Rechaza las violaciones de las sanciones comerciales;
- El sitio realiza un seguimiento de los estándares establecidos por el Financial Action Task Force. Esto asegura que todo esté alineado con las reglas de seguridad internacionales;
- La gerencia no acepta ningún tipo de delito financiero;
- Los usuarios no tienen permitido usar el sitio web para actividades ilegales.
El sitio web vigila todos los estándares establecidos por los grupos de la industria del juego. Actualiza los protocolos cada vez que cambian las leyes. El Stake sigue pasos particulares para asegurar la integridad. Estos pasos protegen contra el apoyo a acciones ilícitas.
La empresa utiliza métodos bien establecidos de todo el mundo para prevenir que ocurra cualquier actividad ilegal con sus servicios.
- Creación de una política clara destinada a prevenir el lavado de dinero;
- Designación de un oficial de cumplimiento calificado para gestionar la implementación;
- Ofrecimiento de educación y capacitación sobre este tema al personal necesario;
- Realización de revisiones independientes y mantenimiento de los controles de la política actualizados.
Comprensión de los Delitos Financieros
El lavado de dinero oculta el origen de los fondos ilícitos. Los delincuentes transforman sus ganancias ilícitas para que parezcan legítimas. Este proceso tiene tres etapas distintas. Cada paso aleja el dinero del delito. Los delincuentes usan esto para ocultar actividades ilegales.
La “Actividad Sospechosa” describe ciertas acciones de los usuarios que generan alertas. Estas acciones sugieren algo turbio o contrario a la ley. Un usuario podría realizar transacciones que no parecen seguir ningún razonamiento claro. Las “Sanciones” se refieren a prohibiciones globales. La comunidad global las emplea para limitar regímenes específicos. Stake aplica estas reglas firmemente. Detiene rápidamente a los individuos o entidades afectados por las sanciones.
Típicamente, el lavado de dinero ilegal se desarrolla en tres fases separadas.
| Etapa | Definición/Mecanismo |
|---|---|
| Colocación | Es cuando alguien pone dinero obtenido por medios ilegales en bancos regulares u otras organizaciones donde el dinero se utiliza a través de depósitos |
| Estratificación | Se trata de tomar dinero proveniente de actividades ilegales y disfrazar su origen moviéndolo a través de tratos financieros complejos |
| Integración | Emplear lo que parecen ser transacciones genuinas para ocultar ganancias ilegales y canalizar efectivo limpio de vuelta al delincuente |
Verificación y Debida Diligencia
Stake ejecuta un Programa de Identificación del Cliente (CIP). Recopila información cuando se configura una cuenta. La empresa realiza un seguimiento de la dirección de la billetera y del email, lo que establece un punto de partida para el perfil del usuario. El servicio adopta un enfoque centrado en el riesgo. El nivel de verificación de identidad depende del perfil de riesgo. Las cuentas de bajo riesgo necesitan algunos controles simples. Las cuentas de alto riesgo enfrentan un examen exhaustivo.
Proveedores de servicios externos ayudan a la empresa. Ellos comprueban la autenticidad de la información de identificación. Verifican para asegurarse de que el usuario no esté en un área restringida. Esto se refiere al geo-bloqueo. La empresa escanea las listas de sanciones mundiales en busca de terroristas identificados. Es por eso que los procedimientos de Stake KYC son obligatorios.
Protocolos Mejorados
Cuando hay alertas rojas, esto motiva controles más exhaustivos. Esto es EDD. El sistema vigila cualquier signo que parezca fuera de lugar. Una alerta roja podría ser cuando los datos no coinciden correctamente. Podría ser un cambio de ubicación un poco extraño. La cuenta está a punto de ser suspendida de inmediato. El usuario no puede operar ni retirar fondos. Stake está investigando más detalles. Las actividades inusuales pueden hacer que tu cuenta sea suspendida. El usuario necesita solucionar el problema para volver a entrar.
El equipo de cumplimiento necesita pruebas claras. Piden evidencia sobre el origen de los fondos. Esto demuestra que el efectivo es legítimo. El usuario necesita aclarar de dónde proviene su riqueza. Negarse podría hacer que te baneen para siempre.
Las cuentas que se consideran de alto riesgo deben presentar ciertos documentos para demostrar quiénes son y de dónde provienen sus fondos.
- Tu nombre legal completo tal como se muestra en la cuenta;
- Tu país de ciudadanía;
- Tu domicilio residencial o comercial permanente;
- Tu número de identificación o número de pasaporte, junto con el país que lo emitió;
- Información sobre el Origen de los Fondos y Origen de la Riqueza.
Sistemas de Monitoreo de Transacciones
Para asegurar que todos los fondos estén protegidos, Stake utiliza Chainalysis para investigar la blockchain en tiempo real. El sistema escanea instantáneamente cada depósito cripto en busca de cualquier vínculo directo o indirecto con el fraude. Este proceso identifica la actividad de alto riesgo antes de que ingrese al ecosistema.
Los sistemas internos basados en reglas también monitorean el comportamiento inusual de la cuenta. Los picos repentinos en el volumen o la rotación rápida de fondos se tratan como señales de advertencia. Este análisis constante ayuda a marcar las cuentas involucradas en patrones sospechosos o conectadas a mercados de la darknet.
También se aplica una política estricta contra la mezcla de activos. El uso de herramientas de anonimato como mezcladores de criptomonedas o tumblers para ocultar el origen de los fondos está estrictamente prohibido. Este comportamiento se detecta automáticamente y puede dar lugar al rechazo de retiros o al requisito de que el usuario explique sus transacciones.
Restricciones de Cuenta y Sanciones
Stake aplica una política estricta de aceptación de usuarios para cumplir con todas las regulaciones regionales. El sistema verifica activamente las direcciones IP y las compara con las zonas horarias de los dispositivos para detectar VPN u otras herramientas de ocultación de ubicación. Esto evita que los usuarios de áreas restringidas creen una cuenta. El incumplimiento de estas y otras reglas de seguridad fundamentales da como resultado acciones específicas.
| Tipo de Violación | Acción Tomada |
|---|---|
| Identificación Falsa | La cuenta de usuario será bloqueada y suspendida de inmediato |
| Coincidencia con Lista de Sanciones | El sistema marca la actividad e impide que el usuario proceda |
| Área Restringida | El proveedor rechaza todos los servicios de juego y bloquea el acceso por dirección IP |
| Problemas de Salud Mental | Stake impide que los usuarios se excedan, promoviendo prácticas de juego seguras |
Gobernanza de Cumplimiento
Un Oficial Principal de Cumplimiento (OZO) dedicado supervisa todo el programa de AML, gestionando la implementación de políticas e investigando todas las alertas sospechosas. Según lo ordenado por el Curaçao Gaming Control Board, Stake informa cualquier actividad vinculada a la financiación del terrorismo u otros delitos graves a las autoridades pertinentes.
Esta gobernanza se apoya en la capacitación continua del personal para identificar señales de advertencia de actividades ilícitas. La empresa también utiliza una detección avanzada de evasión de bloqueos, que vincula los dispositivos para evitar que los usuarios baneados creen múltiples cuentas.